Bigroboadvisor

Sector / Gestión y asesoramiento de inversiones

Software para automatizar una metodología de asesoramiento de inversiones para el 100% de los clientes con depósitos, renta fija, renta variable, fondos y planes. ¡Un toque sofisticación financiera de la buena!

Un RoboAdvisor aplica a un segmento muy reducido de clientes (0,1%, 0,2%, etc.) que además necesitan rellenar un cuestionario específico de perfil de riesgos en internet. Un BigRoboAdvisor aplica a todos los clientes con productos de ahorro-inversión.

Periódicamente –en base semanal, mensual o trimestral- los inversores recibirán una recomendación personalizada para realizar una o varias compraventas de activos financieros, esto es, rebalancear su cartera.

En base mensual, la idea es proponer a los clientes rebalanceos inferiores al 3% de la cartera. En ningún caso, cambios radicales.

Estas recomendaciones se generan –no a partir de expectativas de rentabilidad futura- sino a partir de tres datos ciertos:

  1. El tiempo transcurrido
  2. La rentabilidad verdaderamente obtenida
  3. El riesgo de la cartera

El objetivo de este flujo periódico de recomendaciones es maximizar la rentabilidad final de la cartera.